رشد چشمگیر محبوبیت ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر، متأسفانه زمینه‌ای را برای ظهور کلاهبرداران کریپتو نیز فراهم کرده است. این افراد با استفاده از روش‌های فریبنده و گمراه‌کننده، به دنبال سوء استفاده از سرمایه‌گذاران نا آگاه و کسب سود غیرقانونی هستند. در این مقاله، به بررسی انواع کلاهبرداریهای رایج در دنیای کریپتو، روش‌های شناسایی آنها و راهکارهای پیشگیری می‌پردازیم.
انواع کلاهبرداران کریپتو
کلاهبرداران از روش‌های مختلفی برای فریب قربانیان خود استفاده میکنند. برخی از رایج‌ترین این روش‌ها عبارتند از:
طرحهای پانزی
در این نوع کلاهبرداری، به سرمایه‌گذاران وعده سودهای غیرقابل باور و تضمین شده داده می‌شود. سودها از طریق سرمایه گذاری‌های جدید و نه از طریق فعالیت‌های واقعی اقتصادی پرداخت می‌شوند. و در نهایت، طرح هرمی فرو می‌ریزد و سرمایه‌گذاران اولیه سود خود را دریافت میکنند، اما سرمایه گذاران دیرتر متحمل ضررهای سنگینی می‌شوند.
کلاهبرداریهای پمپ و تخلیه
در این نوع کلاهبرداری، کلاهبرداران کریپتو یک ارز دیجیتال ناشناخته را تبلیغ میکنند و با ایجاد تقاضای مصنوعی، قیمت آن را به طور موقت بالا می‌برند. هنگامی که قیمت به اندازه کافی بالا رفت، کلاهبرداران سهام خود را به سرعت می‌فروشند و قیمت به شدت سقوط می‌کند و سرمایه‌گذاران دیگر متحمل ضرر می‌شوند.
وب‌سایت‌های جعلی
کلاهبرداران وب‌سایت‌هایی راه اندازی میکنند که شبیه به صرافی‌های ارز دیجیتال یا کیف پول‌های معتبر هستند. هنگامی که کاربران اطلاعات شخصی یا ارزهای دیجیتال خود را در این وب‌سایت‌ها وارد میکنند، کلاهبرداران به آنها دسترسی پیدا کرده و آنها را سرقت میکنند.
کلاهبرداریهای فیشینگ
کلاهبرداران ایمیلها یا پیام‌هایی را ارسال میکنند که به نظر می‌رسد از طرف یک صرافی ارز دیجیتال یا یک شرکت معتبر باشد. در این پیام‌ها، از کاربران خواسته می‌شود تا برای ورود به حساب خود روی یک لینک کلیک کنند. هنگامی که کاربران روی لینک کلیک میکنند، به یک وبسایت جعلی هدایت می‌شوند که اطلاعات ورود به حساب آنها را ثبت می‌کند. کلاهبرداران سپس از این اطلاعات برای سرقت ارزهای دیجیتال آنها استفاده میکنند.
برای پیشگیری از کلاهبرداریهای فیشینگ در دنیای ارزهای دیجیتال، همیشه قبل از کلیک کردن روی لینکها یا باز کردن پیوستها در ایمیلها یا پیامکها، آدرس فرستنده را بررسی کنید. مطمئن شوید که آدرس ایمیل یا شماره تلفن فرستنده با آدرس یا شماره‌ای که از صرافی ارز دیجیتال، کیف پول کریپتو یا سازمان مورد نظر انتظار دارید، مطابقت دارد.
هرگز اطلاعات شخصی یا مالی خود را در وب‌سایت‌هایی که به آنها اطمینان ندارید، وارد نکنید. قبل از ورود هرگونه اطلاعاتی، آدرس اینترنتی وبسایت را بررسی کنید و مطمئن شوید که با “https” شروع می‌شود و دارای گواهی SSL معتبر است. از نرم افزار آنتی فیشینگ و ضد بدافزار در کامپیوتر و تلفن هوشمند خود استفاده کنید. این نرم افزارها می‌توانند به شناسایی و مسدود کردن وب‌سایت‌های جعلی و ایمیل‌های فیشینگ کمک کنند.
اپلیکیشن‌های جعلی
کلاهبرداران کریپتو اپلیکیشن‌هایی را برای تلفن‌های هوشمند ایجاد میکنند که شبیه به اپلیکیشن‌های صرافی ارز دیجیتال یا کیف پول‌های معتبر هستند. هنگامی که کاربران این اپلیکیشن‌ها را نصب میکنند و ارزهای دیجیتال خود را به آنها منتقل میکنند، کلاهبرداران به آنها دسترسی پیدا کرده و آنها را سرقت میکنند.
چگونه کلاهبرداریهای کریپتو را شناسایی کنیم؟
با وجود تنوع روش‌های کلاهبرداری، برخی از نشانه‌های هشداردهنده وجود دارد که می‌تواند به شما در شناسایی آنها کمک کند. اگر کسی به شما وعده سودهای تضمین شده و غیرقابل باور را در دنیای کریپتو داد، باید به شدت مشکوک شوید. هیچ سرمایه گذاری تضمینی وجود ندارد و هر جا که سودهای غیرمعمول بالا به شما پیشنهاد می‌شود، احتمال کلاهبرداری بسیار زیاد است.
کلاهبرداران اغلب سعی میکنند با ایجاد حس فوریت و ترس، شما را به سرمایهگذاری سریع در یک پروژه یا ارز دیجیتال ترغیب کنند. به شما می‌گویند که فرصتی عالی را از دست می‌دهید یا اینکه تعداد سهام محدود است. هرگز تحت فشار برای سرمایه گذاری قرار نگیرید و قبل از هرگونه اقدامی، تحقیقات خود را انجام دهید. کلاهبرداران اغلب اطلاعات کمی در مورد پروژه یا ارز دیجیتال خود ارائه می‌دهند یا اطلاعات ارائه شده توسط آنها مبهم و گمراه کننده است. آنها ممکن است از ارائه جزئیات کلیدی مانند تیم توسعه دهنده، وایت پیپر یا نقشه راه خودداری کنند.
جدیدترین اخبار کلاهبرداران کریپتو در سال 2024
افزایش کلاهبرداریهای مرتبط با NFT ها
با محبوبیت روزافزون NFT، کلاهبرداریهای مرتبط با این حوزه نیز در حال افزایش است. برخی از روش‌های رایج شامل ایجاد NFT های جعلی، وعده‌های سرمایه گذاری غیرواقعی و کلاهبرداریهای پمپ و تخلیه می‌شود.
سوء استفاده از هویت افراد مشهور
کلاهبرداران از تصاویر و نام افراد مشهور برای تبلیغ پروژه‌های سرمایه گذاری تقلبی یا ارزهای دیجیتال جعلی در رسانه‌های اجتماعی استفاده میکنند. آنها حساب‌های جعلی افراد مشهور را ایجاد یا پست‌های جعلی را در حساب‌های واقعی آنها منتشر کنند.
کلاهبرداریهای مبتنی بر بازی‌های Play-to-Earn
این بازی‌ها که به کاربران برای انجام بازی‌ها جوایز ارز دیجیتال می‌دهند، به هدف جدیدی برای کلاهبرداران تبدیل شده‌اند. برخی از این بازی‌ها تقلبی هستند و هیچ سودی به بازیکنان نمی‌دهند، در حالی که برخی دیگر ممکن است کاربران را به سرمایهگذاری در طرحهای پانزی یا پروژه‌های هرمی فریب دهند.
افزایش کلاهبرداریهای مربوط به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)
صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، بیشتر در برابر هک شدن و کلاهبرداری‌ها آسیب پذیر هستند. کلاهبرداران کریپتو ممکن است با ایجاد DEX های جعلی، هک کردن DEX های واقعی یا سوء استفاده از قراردادهای هوشمند معیوب، کاربران را فریب دهند.
استفاده از هوش مصنوعی برای فریب قربانیان
کلاهبرداران از هوش مصنوعی برای ایجاد ایمیلها، پیامکها و تماس‌های تلفنی شخصی سازی‌شده که فریبنده‌تر هستند و تشخیص آنها از پیام‌های واقعی دشوارتر است، استفاده میکنند.
نتیجه گیری
کلاهبرداران کریپتو افراد یا گروه‌هایی هستند که از روش‌های فریبنده و غیرقانونی برای سوءاستفاده از سرمایه‌گذاران در دنیای ارزهای دیجیتال استفاده میکنند. آنها با وعده‌های سودهای غیرقابل‌باور، پروژه‌های جعلی و روش‌های فریبنده دیگر، کاربران ناآگاه را به دام می‌اندازند و ارزهای دیجیتال آنها را به سرقت می‌برند.
